Immobilier
La place de la propriété dans votre plan financier : préparer la mise de fonds, protéger l'hypothèque contre les imprévus, et penser la transmission du patrimoine immobilier.
- CELIAPP
- RAP
- Protection hypothécaire
Notre offre
Six piliers,
une vision d'ensemble
La plupart des gens arrivent avec une seule question en tête. En regardant les six piliers ensemble, on découvre souvent des occasions qui étaient là depuis des années — des subventions non réclamées, des liquidités mal placées, une protection manquante.
Subventions pour les enfants
Aller chercher l'argent auquel votre famille a droit. Les régimes d'épargne-études et d'épargne-invalidité donnent accès à des subventions gouvernementales que beaucoup de familles laissent sur la table.
- REEE
- REEI
- Subventions fédérales et provinciales
Projets
Vos objectifs de vie, chiffrés et planifiés : la retraite que vous voulez, un projet qui vous tient à cœur, une transition de carrière. On établit le chemin pour y arriver.
- REER
- CELI
- Stratégie de retraite
Placements non enregistrés
Quand les régimes enregistrés sont pleins, l'épargne continue. On structure ce qui se place à l'extérieur en tenant compte de l'impact fiscal, pour que le rendement net reste au maximum.
- Comptes non enregistrés
- Efficacité fiscale
Stratégie corporative
Pour les entrepreneurs et les professionnels incorporés : comment vous rémunérer, quoi faire des liquidités qui dorment dans la société, et comment protéger l'entreprise si quelque chose vous arrive.
- Salaire ou dividende
- Placements corporatifs
- Protection des actionnaires
Assurances
Le filet en dessous de tout le reste. Des protections choisies selon votre réalité, pour que votre famille et vos projets tiennent le coup si la santé ou la vie s'en mêlent.
- Vie
- Invalidité
- Maladies graves
Les véhicules mentionnés sont donnés à titre d'exemple. Les solutions retenues dépendent de votre situation personnelle et sont établies avec vous lors de la rencontre.
Notre démarche
Simple, structurée, sans pression
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On apprend à se connaître
Vous parlez de votre situation, de vos préoccupations et de ce que vous aimeriez accomplir. J'écoute, sans jugement.
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On fait le point ensemble
On clarifie où vous en êtes financièrement et on identifie, parmi les six piliers, ceux qui comptent vraiment pour vous en ce moment.
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Vous repartez avec un plan
Une vision claire et des recommandations concrètes. La suite vous appartient, à votre rythme — sans pression.
Faisons le point sur vos finances, sans engagement.
Réserver ma rencontre30 minutes. Sans pression. Sans engagement.
Trois étapes, et vous repartez avec un portrait clair.
Prendre rendez-vous30 minutes. Sans pression. Sans engagement.
La première étape
Discutons de vos objectifs
Choisissez directement dans le calendrier le moment qui vous convient pour une rencontre gratuite. C'est l'occasion idéale de faire le point et de poser vos questions.
- Rencontre gratuite et confidentielle
- En personne ou en visioconférence
- Aucune pression, aucun engagement
En réservant un rendez-vous, vous consentez à ce que vos coordonnées soient utilisées pour vous contacter au sujet de votre demande, conformément à notre politique de confidentialité et à la Loi 25 (protection des renseignements personnels au Québec).
Vous aimeriez plutôt faire ce métier ?
C'est une profession réglementée, humaine et sans plafond de revenu imposé. L'onglet « Opportunité d'affaires » explique le parcours — formation, permis de l'AMF, mentorat — et vous y trouverez des témoignages vidéo.
Voir l'opportunité d'affairesUne question avant de réserver ? Écrivez à marilyn.hebertjolin.business@gmail.com ou téléphonez au 514 625-2260 .